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Constituer un patrimoine financier

Pour bien épargner, faire appel aux conseils d'un spécialiste n'est pas un luxe. C'est même faire preuve de prudence face aux risques de certains placements et dans la conjoncture actuelle.

Il y a tant de paramètres à prendre en considération ! Les produits sont nombreux. La législation est dense. Le marché est en perpétuel mouvement.


Notre expert Alcyon Patrimoine est là pour vous aider. Il connait les différentes opportunités. Il maîtrise la législation en vigueur, et est en veille permanente quant aux fluctuations du marché.

Pour votre projet, il définira votre profil d'investisseur.  Il va tenir compte de votre âge, de votre situation personnelle, de votre situation professionnelle et de votre situation patrimoniale. Dans son analyse il intégrera d’autres éléments telle que votre capacité. A ce titre un Bilan patrimonial vous sera sans nul doute vivement recommandé. Il est fondamental dans l’élaboration et la mise en place d’une stratégie d’épargne. Il est vrai qu’il offre une vision pointue de votre situation patrimoniale.

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Organiser la transmission de votre patrimoine

Bien préparer une succession permet de protéger les héritiers, conjoint et descendants, mais aussi le patrimoine à transmettre. Il est ainsi possible de diminuer les droits de succession que devront payer les héritiers. Un enfant a droit à une exonération totale de droits de succession sur un certain montant. Mais êtes-vous certain que les biens cumulés n’ont pas une valeur supérieure à celui-ci ? En anticipant, vous préservez au mieux le patrimoine acquis.

 

Les conseils d'un expert peuvent s'avérer précieux du fait de l'environnement juridique et fiscal, et des conséquences que les décisions entraînent.

Les solutions sont bien là. Encore faut-il choisir les meilleures…

Donations, testaments, libéralités, démembrement de propriété, legs, changement de régime matrimonial, pacs, viager, assurance-vie, adoption simple, etc.

Une transmission de son vivant peut être une solution. D’ailleurs saviez-vous qu’il était intéressant d’en faire une tous les quinze ans, échéance à laquelle un nouvel abattement est accordé ?

En matière de succession, il vous faut être vigilant quand vous êtes marié, et ce d’autant plus quand votre famille est une famille recomposée. Le contrat de mariage est-il le plus protecteur pour le conjoint ?

 

Que de lois, de connaissances, à avoir pour préparer une succession…

Sachez que du moment qu’un bien immobilier est possédé, qu’un testament est fait, que les sommes à transmettre aux héritiers sont supérieures à un certain montant, la succession sera automatique faite chez un notaire.

Dans cette préparation, notre expert va vous accompagner. Pour commencer, un bilan patrimonial va lui permettre d'avoir un état des lieux du patrimoine concerné.
Ensuite pourront être définies les stratégies à adopter afin de le préserver et de limiter les frais liés à toute succession.

Si la préparation de la succession est bien orchestrée, elle en devient simplifiée pour les successeurs.

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sentier de randonnée pédestre

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Préparer votre retraite

Pour ne pas être pris au dépourvu quand le temps de la retraite sera venu, pour anticiper et ne pas vous retrouver en situation délicate, il est recommandé d'avoir recours à un expert Alcyon Patrimoine.

Un bilan retraite permet de faire un point sur sa situation. C’est alors le moment de pointer tous les documents nécessaires pour faire prévaloir ses droits à la retraite.  Certains peuvent s’avérer manquants. Mais notre Expert, pluridisciplinaire, connaît parfaitement les rouages des différents organismes et administrations, au même titre que les éléments nécessaires à un retracé de carrière.

Avec lui, votre carrière va être reconstituée. Tous les documents vont être rassemblés afin d'être étudiés.

En prenant pour références les lois et textes en vigueur, donc sous réserve qu'il n'y ait pas de changements, lorsque notre expert aura réuni toutes les données, il sera à même de vous éclairer. Ainsi il pourra estimer l’âge auquel vous pourrez partir à la retraite, le nombre de trimestres encore à cotiser, et le montant de votre retraite.

Ensuite, informé, vous pourrez avec lui préparer votre retraite en toute sérénité.

A partir du Bilan retraite, et donc de données claires et précises quant à votre carrière, notre expert va pouvoir vous proposer différentes solutions adaptées à votre situation :

  • Des placements financiers. Selon vos revenus, l’option PERP (Plan d’Epargne Retraite Populaire) pourra s’avérer intéressante.

  • Des investissements dans l’immobilier. Notre expertise en gestion du patrimoine est un réel atout pour vous puisque vous allez bénéficier de notre connaissance du sujet. Nous définirons ce qui est le plus avantageux, et cohérent, pour vous : locatif ou professionnel, acquisition de votre résidence principale, et autres.

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Optimiser vos revenus de votre patrimoine

Que vous soyez un Particulier ou un Professionnel, notre expertise nous permet de définir une stratégie d'optimisation de vos revenus. Nous vous accompagnons en la mettant en œuvre dans les meilleures conditions pour maitriser votre imposition (IR ou IFI).

Nous prenons en compte vos besoins, votre situation présente et à venir, et bien entendu vos projets à plus ou moins long terme, pour vous apporter des solutions cohérentes conformes à vos attentes. Cette définition personnalisée est gage d’efficacité. C'est notre métier !

Les solutions en matière d'optimisation patrimoniale peuvent être, selon votre cas, des investissements financiers ou immobiliers. Scellier, Malraux, LMP, SCPI, Girardin, GFV, FCPI, et autres, tant de possibilités parmi lesquelles sera peut-être LA solution.

 

Mais où qu'elle soit, dans la mesure du possible, nous saurons la trouver et vous l'apporter.

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Bien acheter en immobilier

Acquérir un bien immobilier soit en résidence principale, soit en investissement locatif ou au travers de SPCI demande une bonne connaissance du marché, des lois et des financements possibles.

 

Les experts Alcyon Patrimoine vous accompagnent dans la recherche de vos biens, dans le montage financier, dans le choix du produit de défiscalisation selon votre profil et vos objectifs.

Nous proposons aussi de vendre votre bien immobilier. 

 

Alcyon Patrimoine a sélectionné plusieurs partenaires dans le domaine (Promoteurs, banques, assureurs, chasseur immobilier…). 

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